山西晚报·山河+讯  近日，忻州市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向邮储银行忻州市分行发来表扬信，对邮储银行忻州市雁门大道支行及其营业主管，在近期涉银反诈线索排查中的突出表现予以表彰。
　　

今年3月19日10时许，忻州市公安局刑侦支队接到紧急预警线索，有人欲将5000克白银条线下交付嫌疑人，疑似通过贵金属交易实施转账洗钱。警方第一时间向忻州各大银行、金银首饰销售企业下发协查通知，要求全面排查近期购买、出售5000克左右白银的人员信息，一场与时间赛跑的反诈阻击战迅速打响。当日14时37分，一位姚姓客户到邮储银行忻州市雁门大道支行办理4万元现金取款业务，同时反映其账户无法办理转账业务。该行工作人员在业务办理过程中发现有预警信息，便第一时间启动风险排查，核查客户近三日交易流水，发现资金快进快出，交易行为异常。该行营业主管在与客户进一步沟通中得知其账户有一笔大额入账，为客户在二手线上交易平台闲鱼出售5000克白银的货款，通过“5000克白银”“线上陌生交易”“账户预警”等关键信息，她敏锐判断该交易极可能涉及洗钱犯罪，在稳定客户情绪的同时，该行营业主管迅速将情况上报忻州市反诈中心，为警方精准拦截争取了宝贵时间。
　　

接到银行上报后，忻州市反诈中心民警十余分钟内便抵达该银行网点，同时结合忻州市繁峙县世恩金店反馈的线索——“一客户于3月18日购买3000克白银并预约再购2000克”，警方经研判，确认两条线索指向同一人，迅速锁定涉案人员。
　　

经调查，该姚姓客户确为预警线索中的当事人，其将购买的3000克白银与前期储存的2000克白银合计5000克，出售给一名外地人，目前暂未造成财产损失。民警现场向客户详细讲解了此类线上贵金属交易的风险，告知其此类交易不仅会导致自己资金受损，还可能沦为犯罪分子洗钱的帮凶，触犯法律红线。客户充分认识到风险后，对银行工作人员的及时提醒和警方的专业警示表示由衷感谢。经初查，此案嫌疑人通过白银进行转账洗钱，目前案件仍在调查中。
　　

据介绍，此次警银联动，是邮储银行山西省分行对其辖内各分支机构常态化开展反诈培训、强化风险防控的生动实践。下一步，该行将持续坚守反诈一线，深化银警、银企协同联动，全力守护广大客户的资金安全，为维护地区金融秩序稳定贡献邮储力量。